財付通回應“出借收款碼”可賺錢:屬新型洗錢犯罪

移動支付的便捷,人人都有了屬於自己的收款碼。如果有人告訴你,把自己的收款碼出租能賺錢,你會怎麼做?

5月29日,財付通發布消息稱,近日接到用戶關於“出借收款碼”的舉報,發現是組織賭博、色情、詐騙等黑色產業的不法分子利用普通用戶賬戶,分批分量地運作,將贓款洗白的一種新型洗錢犯罪方式。

具體操作上,一般是出借收款碼用戶A受“網絡兼職賺佣金”誘惑,上傳了自己的收款碼並繳納保證金,但殊不知被中介平台B提供用戶A收款二維碼給到黑產網站使用。賭博、色情、詐騙等黑產活動的參與者C瀏覽黑產網站,按照要求掃描用戶A的收款二維碼進行付款,用戶A收到贓款。用戶A把贓款提現轉賬到黑產網站銀行卡賬號,完成任務,賺取佣金。

殊不知,正是這樣的操作,黑產團伙將數以億計的贓款,通過許多用戶的賬戶將資金洗白。且由於涉及人數眾多且方式隱蔽,給警方追踪資金的去向大大增加了難度。

21世紀經濟報導在近日報導中也指出,由於網絡支付等電子化手段十分便捷,且成本更低,成為當前洗錢更主要的渠道。典型表現是虛構電商虛擬交易,但實際上並沒有真實的貨物交付。 (新型洗錢盯上電商、虛擬幣、房產經紀 反洗錢加碼進行時)

洗錢行為危及金融秩序、社會穩定乃至國家安全,成為全球公害。而出借收款碼可能就會被洗錢分子利用,成為賭博、詐騙等活動的幫兇。根據《刑法》第一百九十一條,為洗錢行為“提供資金賬戶”,提供賬戶的人會被立案追訴,最高刑罰是“處五年以上十年以下有期徒刑,並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金”。

財付通方面表示,出借收款碼嚴重影響用戶賬戶的安全使用,給用戶帶來押金被騙、信息洩露等重大風險。此外,因為出借收款碼而涉嫌賭博、色情、詐騙等違法違規行為,賬戶會被凍結,影響正常使用。建議用戶不洩露自己的支付賬戶、銀行卡、收款碼、付款碼等個人信息;不參與陌生人的資金往來交易。如發現誘導用戶在平台上傳收款二維碼等不法行為,可向騰訊110(小程序)投訴舉報。

網站內容來源http://www.dsb.cn/

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